【iDeCo】4ヶ月の損益率、資産状況は？（SBI証券）

こんにちは。
こたです。

今回はiDeCo運用4ヶ月後の損益率、資産状況について書いてみたいと思います。

最新の損益率、資産状況はここから（2022.3投稿）

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iDeCoの損益率について

iDeCo開始時は手数料等で損益が -3,105円 から始まりましたが、

【SBI証券 iDeCo】資産残高、初回は損益マイナス！？

こちらのページでは次のことが分かります＾＾【1】資産残高が初回マイナスの理由、【2】iDeCoの手数料について。

ko-tattsun.com

2021.05.22

8/17現在の損益はこちら　↓

損益-638円、損益率 -0.7%

変化があることにちょっと感動します。

iDeCoの資産状況

運用しているファンドは
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
です。

iDeCoの申請時当初は、掛金の配分割合を
全世界株式（除く日本）を90％
米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）を10％
としていたのですが、

いろいろ調べているうちに米国株の割合を増やしてもいいかなと思うようになり、
6月から各50％ずつに配分変更しました。

配分的には大体以下のような感じになっています。

アセットアロケーション分析ツール 「ピザロ!!」
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iDeCo4ヶ月の拠出金と資産残高の推移

4ヶ月の拠出金と資産残高の推移

まだマイナスですが、だいぶ追いついてきました。

上グラフの6月に変化がないのは、不注意により残高不足となり、一回分拠出ができなかったという経緯があります。

【iDeCo】残高不足に注意！（SBI証券）iDeCoを始めた方へ

残高不足に注意です。iDeCo初心者の方へ伝えたい3つのこと【1】毎月の掛金口座振替は26日、【2】メッセージの確認必須、【3】定額自動入金サービスを申し込んだ場合はスケジュールの確認必須。

ko-tattsun.com

2021.06.20

【iDeCo】7ヶ月の資産状況（SBI証券）

iDeCo開始7ヶ月後の損益率、資産状況についての報告。

ko-tattsun.com

2021.10.27

最後に

普通に銀行の定期などではこのようにならないので、
それを考えるとやっぱりすごいなと思います。
プラス、マイナスの動きがあることに感動します。

それに加え、

1. 掛金が全額「所得控除」の対象となり、所得税・住民税を軽減できる
2. 運用益に対して通常かかる約20％の税金が非課税

という節税効果を考えるとやる意義は十分あると考えます。

運用成果次第で元本割れすることもありえるのですが、
一般的に、長期間にわたり一定額を運用する「長期積立投資」はリターンがマイナスとなることが少ない投資方法と言われています。

少しでも年金の足しになるようにとコツコツ続けていくつもりです。

それではまた。