こんにちは。
こたです。
今回はiDeCo運用4ヶ月後の損益率、資産状況について書いてみたいと思います。
iDeCo開始時は手数料等で損益が -3,105円 から始まりましたが、
8/17現在の損益はこちら ↓
損益-638円、損益率 -0.7%
変化があることにちょっと感動します。
運用しているファンドは
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
です。
iDeCoの申請時当初は、掛金の配分割合を
全世界株式（除く日本）を90％
米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）を10％
としていたのですが、
いろいろ調べているうちに米国株の割合を増やしてもいいかなと思うようになり、
6月から各50％ずつに配分変更しました。
配分的には大体以下のような感じになっています。
アセットアロケーション分析ツール 「ピザロ!!」
by 東北投信 https://blog.tacos-heaven.xyz/tool/pizzallo.html
4ヶ月の拠出金と資産残高の推移
まだマイナスですが、だいぶ追いついてきました。
上グラフの6月に変化がないのは、不注意により残高不足となり、一回分拠出ができなかったという経緯があります。
普通に銀行の定期などではこのようにならないので、
それを考えるとやっぱりすごいなと思います。
プラス、マイナスの動きがあることに感動します。
それに加え、
という節税効果を考えるとやる意義は十分あると考えます。
運用成果次第で元本割れすることもありえるのですが、
一般的に、長期間にわたり一定額を運用する「長期積立投資」はリターンがマイナスとなることが少ない投資方法と言われています。
少しでも年金の足しになるようにとコツコツ続けていくつもりです。
それではまた。